Жителям России, которые регулярно получают денежные переводы на личные банковские карты, следует проявлять бдительность: государство приступает к реализации автоматизированной системы контроля за счетами граждан. Старший партнёр фирмы "АНП Зенит", Гузель Валеева, в интервью агентству "Прайм" сообщила о так называемых "красных флагах" для налоговых органов.
Система контроля не будет охватывать все виды денежных переводов. Не подпадут под проверку переводы от близких членов семьи и единоразовые бытовые операции, такие как возврат долга или подарки. Алгоритм будет выявлять определенные закономерности, такие как регулярность поступлений, одинаковые суммы и большое количество отправителей.
В числе тех, кто окажется под особым вниманием:
Система будет сопоставлять полученные на карту поступления с официальным доходом гражданина. В случае превышения разницы в 2,4 миллиона рублей в год, налоговая служба может потребовать разъяснения. При обнаружении незадекларированного дохода возможны доначисления НДФЛ до 22%, НДС, а также штрафы. В случае особенно крупных сумм дохода, может быть назначена уголовная ответственность.
Эксперт рекомендует легализовать свою деятельность, зарегистрировав самозанятость или оформив индивидуальное предпринимательство, а также указывать назначение каждого платежа.
